十二、違反銀行賬戶結(jié)算管理制度的罰則
根據(jù)《賬戶管理辦法》的規(guī)定，違反銀行結(jié)算賬戶管理制度的處罰包括以下內(nèi)容：
存款人違反銀行結(jié)算賬戶管理的處罰
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違法行為 |
處罰規(guī)定 | |
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開立、撤銷過程中發(fā)生的違法行為 |
（1)違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶 （2)偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶 （3)違反規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶 |
（1)對于非經(jīng)營性的存款人，給予警告并處以1000元的罰款 （2)對于經(jīng)營性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款 （3)構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任 |
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使用銀行存款賬戶過程中的違法行為 |
（1)違反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶 （2)違反規(guī)定支取現(xiàn)金m.quanxiangyun.cn （3)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務 （4)出租、出借銀行結(jié)算賬戶 （5)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶 （6)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶數(shù)據(jù)的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行 |
（1)存款人有第（1)～（5)項行為 ①非經(jīng)營性的存款人：給予警告并處以1000元罰款 ②經(jīng)營性的存款人：給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款 （2)存款人第（6)項行為的，給予警告并處以1000元的罰款 |
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其他 |
違反規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證 |
（1)對于非經(jīng)營性的存款人處以1000元罰款 （2)對于經(jīng)營性的存款人處以1萬元以上3萬元以下的罰款 （3)構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任 |
對開戶銀行違反銀行結(jié)算賬戶管理的處罰
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違法行為 |
處罰規(guī)定 | |
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開立、撤銷過程中發(fā)生的違法行為 |
（1)違反規(guī)定開立銀行結(jié)算賬戶 （2)偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶 （3)違反規(guī)定不及時撤銷銀行結(jié)算賬戶 |
（1)對于非經(jīng)營性的存款人，給予警告并處以1000元的罰款 （2)對于經(jīng)營性的存款人，給予警告并處以1萬元以上3萬元以下的罰款 （3)構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任 |
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使用銀行存款賬戶過程中的違法行為 |
（1)違反規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶 （2)違反規(guī)定支取現(xiàn)金 （3)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務 （4)出租、出借銀行結(jié)算賬戶 （5)從基本存款賬戶之外的銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬存入、將銷貨收入存入或現(xiàn)金存入單位信用卡賬戶 （6)法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶數(shù)據(jù)的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行 |
（1)存款人有第（1)～（5)項行為 ①非經(jīng)營性的存款人：給予警告并處以1000元罰款 ②經(jīng)營性的存款人：給予警告并處以5000元以上3萬元以下的罰款 （2)存款人第（6)項行為的，給予警告并處以1000元的罰款m.quanxiangyun.cn |
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其他 |
違反規(guī)定，偽造、變造、私自印制開戶登記證 |
（1)對于非經(jīng)營性的存款人處以1000元罰款 （2)對于經(jīng)營性的存款人處以1萬元以上3萬元以下的罰款 （3)構(gòu)成犯罪的，移交司法機關(guān)依法追究刑事責任 |
